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938潇湘之声《复工新思维》:疫情当前,管控好现金流,企业才能活下去

来源:湖南广播广告网 时间:2020-2-13 16:51:21

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 938潇湘之声《复工新思维》:疫情之下,如何稳定业务经营?

本栏目由优创国际携手湖南广电FM938潇湘之声及单仁资讯,共同打造《复工新思维》。节目将在每天晚高峰黄金时段周一至周五 17:38-18:30重磅推出。

按照往年的安排,如今应该是很多企业开工的日子,不过受疫情的影响,打乱了很多企业原本的计划。疫情之下,企业如何稳定业务,就成了一个难题。

可以说,这段时间,夜不能寐焦躁不安的除了奋战在一线的医护人员之外,还有我们的创业者和企业家们,每天睁开眼睛就在计算,今天损失多少钱,我账上的资金还能维持多久?这已经成为中小企业的生存现状。

不少人担心,疫情过后,受到疫情的企业,尤其是中小企业,改何去何从?

对于许多中小企业来说,如何度过这个特殊时期,就成了眼下一个重要的难题。

由938潇湘之声带来的《复工新思维》节目里,特邀嘉宾单仁老师,就这些大家关心的问题,和大家展开探讨,也为大家出谋划策。 

潇湘之声_938潇湘之声_复工新思维

一、企业现金流方面,应该注意哪些问题?

影响企业持续生存的关键点之一:现金流问题

缺乏财务知识、不懂管控。

一年或一个月,有多少现金进来了,有多少现金出去了。对很多企业来说,关注的是,我这个月卖了多少货,实际上,卖货不等于有钱。在中国,不懂“欠账”,是很严重的,如果你把货卖出去了,你的毛利只有百分之十,如果你却有100万的款没有收回来, 相当于你1000万的生意白做了。尤其对于利润很薄的企业来说,就像是在走钢丝。

缺少风险意识。

也就是不明白今天公司的现金流应该保持什么状态。换言之,什么样的现金流是安全的,什么样的现金流是不安全的。对很多企业来说,有许多刚性支出,工厂、写字楼,这些租来的,房租依然要付,另外,员工的薪资,到期就得付钱,不然,你的员工会到劳动局去告你。 

现金储备不够。 

很多企业会有银行利息,新航利息不按时支付,就会上黑榜成为失信人,对于企业来说有很多刚性支出的部分,企业要想明白,业务不一定是按你的想象来跑,有时候会有很多突发事件。你今天有张订单,可能会说我拿回来就有多少现金,实际上,这个订单没到手都不是你的,等于零。

对于新冠疫情这样的突发情况,就要做好防范。很多大公司,比如说苹果公司,苹果在2017年年底的时候,差不多有1200亿美金的现金流在手上,现金流对于很多企业来说并不代表说 :我要存钱在家里面,也不代表把钱存在银行的账户上。并不是这样,而是说,我可以快速变现的,比如,我有债券,这个是可以随时变现的,或者,做了一些财务理财,只要申请,可能一天两天就回来了。这些都属于现金流的范围。也就是可变现资产,快速变现资产,都属于现金流的范围。

二、什么叫现金流?

现金流由两方面组成。一方面叫现金流入,一方面叫现金流出。

现金流入有三个方面:

1、经营性现金流。正常营业、开展业务的时候,用微信支付宝收到的钱,这是现金流的收入,我付了房租、供应商货款,这是现金流的流出,这些是经营性现金流。所以你的营业收入,现金收回来的部分,到你账上的,可以随时去用的,这是到手的经营流的流入部分。

2、投资性现金流。指的是股权转让,把我的股权转让出去,有固定资产,去把它变现,过去你可能是去把它拿去收租金,如果今天不划算,我就把它出售了,这个时候就是把你的固定资产,变成你的现金结余了。另外,可能还有一些股东的分红,这一部分也是投资性现金流部分。

3、投资现金流。向银行贷款,向朋友借,小额贷贷款。

也就是对企业来说,在某个阶段,可以没有生意的收入,但是一定要保证现金流的部分。

——保持正向充裕的现金流的方法:

我们熟悉的京东,在2004年从线下转到线上去,一直到2015年,12年的时间,京东都没有盈利,但是京东活的好好的。有人说,京东只能熬三四个月,但是实际上京东账上有三四百个亿的现金。所以,可能营业收入、利润不高,可能经营性现金流不那么好,但是很多股东愿意投资,比如腾讯给他投资。实际上,我们要去思考:在现金流中,我的流入部分,有哪些可能的入口。

说到流出部分:房租是不是可以延期去付,和房东商量下,最好还有政府的补贴,另外,员工的工资是不是可以商量下,疫情之下,员工也都会是通情达理的。像银行利息,假如我们有银行的贷款,就可以向银行去申请利息的延期支付。国家也给了很多政策:国家也允许银行延期还贷。

三、想要管好现金流,应该从何处着手呢?

1、对一定有规模的公司来说,都会有财务,你就每个星期,让你的财务人员,把这个星期,或者五天之内的所有流入的现金流部分,有多少进来的,哪些主要的收入来源,最好分类出来。把你这一个星期,流出的部分,支出的部分,拿出来。定期的去看看这周里,多少现金(含银行存款)进来了,再去看看,出去多少,最后存了多少。存了多少,再去和自己每个月的正常开支做比对。这样可以看到自己一周或者十天之内的运转,看到流出部分、流入部分,也能看到结余部分。

2、很重要的一点,现金流最安全的时间,最少是四个月。刚性支出的部分,最保底的时间是四个月,最好能保持六个月,很多事情我们都算不到,有可能遇到一些突发事件,甚至某些大客户可能款回不过来,一定要留出这样一个周期,才能保证自己的业务不受损失。这个世界上99%企业倒闭,都是因为现金流问题,现金流缺失,企业无法维持下去,不是因为没有利润。
 
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本栏目由湖南优创国际携手湖南广电FM938潇湘之声,联合出品。

 

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